Центральный Банк России отозвал лицензию у уфимского Роскомснаббанка, объяснив, что кредитная организация неоднократно нарушала в течение года статьи Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Документ опубликован на сайте ЦБ.
Как указывается в пресс-релизе, Роскомснаббанк в основном финансировал строительные проекты через кредитование компаний, принадлежащих деловым партнерам конечных собственников банка и связанным с ними лицам. Модель существовала благодаря привлечению денежных средств населения. В итоге объем кредитования строительных проектов превысил размер капитала более чем в 3 раза.
Банк России усмотрел в подобной схеме и признаки "финансовой пирамиды". Выплаты денежных средств одним вкладчикам производились за счет привлечения средств очередных клиентов Роскомснаббанка
, пишет РБК.
"Данная деятельность проводилась на фоне агрессивной региональной рекламной кампании", — указывается в сообщении.
До марта 2018 года Роскомснаббанк назывался Башкомснаббанк. Председатель правления банка Флюр Галлямов объяснял переименование укреплением позиций на рынке и желанием сделать бренд более понятным для россиян. Что интересно, в 2018 году стал "Лучшим региональным банком", получив премию в области экономики и финансов имени П. А. Столыпина.
На 1 январе 2019 года он находился в рейтинге российских банков на 42 -месте.
Вероника Преображенская
