За 2017 год прокуратура области выявила 67 нарушений закона в кредитно-банковской сфере. В основном, нарушения связаны с необоснованными списаниями денежных средств со счетов должников, носящих социальный характер (детские пособия, пенсии и другие). Нарушение законодательства также было выявлено в микрокредитной компании ООО "Магаданские деньги" и ООО "Е-кредит". По итогам проверки одно должностное лицо привлечено к дисциплинарной ответственности, три лица — к административной, сообщили ИА MagadanMedia в пресс-службе прокуратуры Магаданской области.
Органами прокуратуры области в сфере надзора за соблюдением законодательства в кредитно-банковской сфере выявлено 67 нарушений, внесено девять представлений, по результатам рассмотрения которых одно должностное лицо привлечено к дисциплинарной ответственности, к административной ответственности привлечено три лица. В целях недопущения нарушений требований законодательства в анализируемой сфере объявлено одно предостережение. В основном выявляемые органами прокуратуры области нарушения связаны с необоснованным списанием денежных средств со счетов должников, носящих социальный характер (детские пособия, пенсии и так далее). Проверки проводились в большинстве случаев по обращениям граждан, связанным с исполнением исполнительных документов судебными приставами-исполнителями.
Так, прокуратурой Магадана по результатам рассмотрения обращения, в один из банков города внесено представление об устранении нарушений законодательства об исполнительном производстве, о банках и банковской деятельности, которое рассмотрено и удовлетворено, часть денежных средств, необоснованно списанных со счета заявителя, на который поступают средства социального характера, банк возвратил заявителю за счет собственных средств в размере более 35 тысяч рубей, оставшаяся часть возвращена службой судебных приставов и взыскателем ПАО ЭиЭ "Магаданэнерго".
Также нарушения в анализируемой сфере выявлялись в деятельности и некредитных финансовых организаций. С целью пресечения нелегальной деятельности по предоставлению потребительских займов прокуратурой области организовано взаимодействие с Отделением Хабаровского края Дальневосточного ГУ Банка России, по информации которого прокуратурой области систематически проводятся проверки исполнения законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях. Так, проверкой в отношении ООО "Микрокредитная компания "Магаданские деньги" установлено, что последним без приобретения статуса микрофинансовой организации на протяжении полугода с момента государственной регистрации допускалось незаконное использование в своем наименовании словосочетания "микрокредитная компания". По указанному факту и.о. прокурора области ООО МКК "Магаданские деньги" внес представление, которое рассмотрено и удовлетворено, приняты меры к устранению выявленных нарушений.
Прокурором города проведена проверка соблюдения требований Федерального закона о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях в ООО "У-Кредит" при предоставлении потребительских займов. По результатам проверки в отношении ООО "Е-Кредит" установлены факты не направления в бюро кредитных историй информационных частей кредитных историй 50 заемщиков, в связи с чем директору ООО "Е-Кредит" внесено представление, которое удовлетворено, приняты меры к устранению нарушений, одно должностное лицо привлечено к дисциплинарной ответственности. Кроме того, в отношении ООО "Е-Кредит" и директора ООО "Е-Кредит" возбуждены дела об административном правонарушении, которые направлены для рассмотрения в Отделение по Магаданской области Дальневосточного главного управления Центрального Банка Российской Федерации. По результатам рассмотрения юридическому и должному лицу назначено наказание в виде предупреждения.
