Ежедневно тысячи россиян становятся жертвами киберпреступников и теряют сотни тысяч рублей. По данным колымских полицейских, в первой половине 2022 года у жителей региона похитили 66 млн рублей. При этом количество дистанционных преступлений в сравнении с аналогичным периодом прошлого года снизилось, а суммы, которые колымчане "отдают" злоумышленникам, выросли — самая крупная превысила 6 млн рублей, сообщили MagadanMedia в пресс-службе Отделения по Магаданской области Дальневосточного ГУ Банка России.
По данным Банка России, за прошлый год совершено свыше 1 млн операций без согласия клиентов на сумму 13,6 млрд рублей. О работе регулятора по противодействию мошенникам, о схемах злоумышленников и о том, как защитить свои финансы, мы говорим с управляющим Отделением Банка России по Магаданской области Андреем Антиповым.
— Андрей Александрович, огромные цифры назвали наши полицейские и Банк России, почему люди отдают такие деньги мошенникам?
— Самый популярный у киберпреступников прием — это использование методов социальной инженерии. Своими действиями они вводят человека в такое психологическое состояние, когда он не до конца осознает свои действия и "добровольно" переводит деньги туда, куда ему сказали, раскрывает сведения о своей банковской карте и персональные данные. Также преступники постоянно меняют схемы обмана, комбинируют их, используют разные истории.
— Можете рассказать о самых популярных схемах, какие новые методы обмана граждан появились?
— Схем дистанционного мошенничества очень много. По-прежнему часто можно прочитать о том, как людей убедили оформить кредит как можно скорее, чтобы опередить мошенников, или предлагали быстрый способ преумножить свои средства, не теряют актуальности и звонки от "автоинформаторов" и "правоохранителей". Преступники очень быстро подстраиваются под современную повестку и придумывают соответствующие ей истории. Например, в 2020 году в разгар пандемии коронавируса многие люди получали письма и звонки с обещаниями компенсаций от государства или предложениями поддержать разработку вакцины. С февраля этого года в связи с введением международных санкций мошенники звонили от имени попавших под санкции банков и предлагали перевести средства на "специальные" счета. Еще одной уловкой мошенников стала тема якобы дефицита наличных рублей и валюты и утечек данных. Одна из последних схем, которую выявил регулятор: злоумышленники звонят гражданам и представляются сотрудниками службы поддержки оператора сотовой связи. Они сообщают, что номер абонента перестанет действовать, предлагают сменить тариф на более выгодный или отключить какую-то платную услугу. После они предлагают набрать комбинацию из цифр и символов. Но в результате человек сам подключает переадресацию вызовов и СМС, в том числе от банка, а мошенники получают
доступ к деньгам.
С этого года Банк России на своем сайте стал публиковать список типичных мошеннических схем. Он размещен в разделе Информационная безопасность
Противодействие мошенническим практикам. Схемы, которые я назвал выше, также есть в списке, каждая расписана подробно c советами, что необходимо предпринять.
— А если все же попался на уловку мошенника, есть шанс вернуть свои деньги?
— Шанс, конечно, есть. В 2021 году клиентам банков вернули 920,5 млн рублей. Но здесь есть ряд важных моментов, о которых не стоит забывать. Первое: вернуть деньги навряд ли получится, если человек сам назвал все необходимые для доступа к своим средствам данные или собственноручно переводил деньги. Большую роль играет время — необходимо сразу позвонить в банк, заблокировать карты и счета, написать заявление об ошибочной транзакции и обратиться в полицию. Из новостей мы видим, что дистанционных мошенников удается находить. И есть небольшой совет-рекомендация — не замалчивать, что вас обманули, поделиться своей историей с родными и близкими, чтобы они в последствии тоже не лишились своих денег. Также можно описать ситуацию на сайте Fincult.info в разделе "Грабли" и получить ответ и советы от экспертов "Финансовой культуры". Там же находится карта, где можно посмотреть истории, которые произошли на той или иной территории, в том числе в Магаданской области. Информирование — это важная часть в работе по профилактике и противодействию киберпреступлениям.
— Что можно сделать, чтобы мошеннических номеров было меньше? Какая— то работа в этом направлении проводится?
— У Банка России есть такой серьезный институт как Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере (ФинЦЕРТ). В информационном обмене с ним участвуют более 800 организаций, в том числе все российские банки. В 2021 году регулятор инициировал блокировку 179 тысяч мошеннических номеров. Совместно с Минцифры и операторами связи Банк России продолжает работу в этом направлении. Так, в прошлом году был подготовлен перечень настоящих телефонов кредитных организаций, что позволило операторам связи заблокировать более 2 млн вызовов, которые мошенники пытались совершить с использованием технологии подмены номера.
— Это интересно: такая невидимая, но крайне полезная работа. В завершение можете дать колымчанам несколько советов, как уберечь свои финансы от мошенников?
— Прежде всего, при получении писем, СМС или звонков с неизвестных адресов и номеров надо относиться ко всей информации крайне скептически, сохранять спокойствие и не поддаваться на провокации со стороны собеседника. А именно — не сообщать никакие персональные данные, секретные слова, коды из СМС и так далее, не оформлять кредиты и тем более не переводить никуда деньги, не переходить по ссылкам. Прервите разговор, перезвоните в свой банк — номер набирайте вручную, он есть на оборотной стороне карты. Это важно, так как мошенники часто используют функцию подмены номера. Уточните все детали. Если вам позвонили якобы из полиции или какого-то социального учреждения, перезвоните туда по официальным номерам. Также в режиме реального времени вы можете проконсультироваться со специалистом Банка России в чате приложения "ЦБ онлайн".
Второй совет — повышайте свой уровень финансовой грамотности. Если вы будете знать, как правильно инвестировать, вас будет сложно обмануть, пообещав легкий заработок в мошенническом интернет-проекте, например. Большой объем информации есть на сайте fincult.info, бесплатные уроки доступны на ресурсах dni-fg.ru и pensionfg.ru.
Можно обратиться к нам в Отделение Банка России по Магаданской области и договориться о проведении группового занятия на интересующую вас тему. С июля по октябрь наши специалисты проведут серию вебинаров для жителей городских округов Колымы на темы "Финансовое мошенничество. Защити себя и свою семью" и "Система быстрых платежей для бизнеса". Информация по подключению и расписание есть на нашей странице на сайте Банка России.
Берегите себя и свои финансы!
