Магаданские спасатели: Наша работа – это холодный ум и командный дух
26 ноября, 17:35
Ложка этого в рис - и он получается рассыпчатым и белоснежным: Никакой липкой каши
26 ноября, 23:30
Кислые мандарины станут слаще сахара: Японские хозяйки делают с ними это и наслаждаются
26 ноября, 23:20
Грязные носки стали белее снега: Просто замочила их с этой таблеткой и обалдела от чистоты
26 ноября, 23:05
Комья волос и гниль попёрли из слива: Бросила в него стакан этого средства и залила водой
26 ноября, 22:45
В географии вы полный профан, если не осилите хотя бы 50% вопросов — ТЕСТ
26 ноября, 22:38
В Саранске задержали жителя Колымы по подозрению в нанесении побоев
26 ноября, 22:35
Эта ошибка с малиной в конце ноября оставит вас без урожая крупных ягод - совет агронома
26 ноября, 22:10
Дачники, эти сорта свёклы хранятся до лета: Выбираем семена уже в декабре - совет агронома
26 ноября, 21:40
Самые популярные новости MagadanMedia 26 ноября
26 ноября, 21:07
Будущее капитала и капитал будущего: о чем будут говорить на форуме ВТБ "РОССИЯ ЗОВЕТ!"
26 ноября, 20:25
В Магадане будут судить двух несовершеннолетних за сбыт наркотиков
26 ноября, 19:40
В поселке Палатка сотрудники прокуратуры провели занятия со школьниками
26 ноября, 19:15
Жительницу Магадана будут судить за хищение на сумму свыше 200 тысяч рулей
26 ноября, 19:11
Вот из-за какой мебели вы платите больше за ЖКХ
26 ноября, 19:10
Магаданец отправится под суд за хищение 8 тысяч рублей через "мобильный банк"
26 ноября, 19:07
В ЕАО вновь будут бесплатно предоставлять уголь и дрова семьям бойцов СВО   26 ноября, 16:10
На Колыме проходит съезд Ассоциации "Совет муниципальных образований" 26 ноября, 12:06
Магаданская областная Дума приняла в первом чтении бюджет фонда ОЭЗ 26 ноября, 09:24
В главном финансовом документе РФ увеличивается финансирование соц и эконом обязательств 25 ноября, 13:45
Территория ГИС: в Магадане стартовал новый этап проекта 25 ноября, 11:14
Итоги XXXVI заседания Магаданской областной Думы седьмого созыва 22 ноября, 16:34
В бюджеты Магаданской области за 10 месяцев поступило 48 млрд рублей налогов 22 ноября, 16:32
В Магаданской области с 2025 года начнет действовать специальный налоговый режим 22 ноября, 16:20
Сергей Абрамов: Финансовая составляющая бюджета Колымы на 2025 год – позитивная  22 ноября, 13:44
В Магадане состоялось заседание фракции "Единая Россия" 22 ноября, 10:01
В Магаданской области "Единая Россия" провела конференцию реготделения партии 21 ноября, 22:19
Колымские парламентарии приняли участие в конференции регионального отделения ЕР 21 ноября, 16:44
Железная дорога от Якутска до Магадана — важнейшая транспортная магистраль 21 ноября, 14:55
Госдума поддержала инициативу ЕР об освобождении участников СВО от исполнительного сбора 20 ноября, 14:59
Комитет СФ рассмотрел законы, направленные на поддержку волонтеров и участников СВО 20 ноября, 14:44

Россиянам могут заблокировать банковские счета без объяснения причин

Что делать в этом случае и куда обращаться
28 марта 2019, 08:30 Общество
Финансовые  операции Антон Балашов, ИА PrimaMedia
Финансовые операции
Фото: Антон Балашов, ИА PrimaMedia

Центробанкрасширил полномочия российских банков, позволив им принимать решения об отказе в проведении операций, на собственное усмотрение. Как узаконенная новация отразится на российских гражданах, и за что могут заблокировать счет.

Одна из причин принятия подобного решения регулятором — борьба с отмыванием нечестно нажитых доходов. Банки получили право применять меры повышенного внимания к клиентам, которым присвоена повышенная степень риска. Определять критерии рисков кредитным организациям предстоит самостоятельно. При этом они будут ориентироваться на виды услуг, которые предоставляют клиентам, и иных самостоятельно определяемых кредитной организацией факторов.

В 2016 году банки уже получили право требовать от владельцев счетов подтверждающие документы по подозрительным транзакциям и проверять всю информацию.

Сейчас, как утверждают эксперты, риски будут оцениваться "не реже одного раза в 6 месяцев".

Что делать, если банк заблокировал ваш счёт? В первую очередь следует разобраться, что это — арест счёта или просто приостановление операций по нему? И в том и другом случае запрещается распоряжаться деньгами, однако разблокировка счёта происходит по-разному.

Напомним, арест наличных средств на счёте могут наложить судебные органы или федеральная служба судебных приставов по решению суда. Таким же правом наделены следственные органы, если есть подозрения, что деньги получены нелегальным путём или используются в целях финансирования терроризма.

Для того чтобы освободить счёт от ареста, владельцу необходимо обратиться в суд, предъявить необходимые доказательства.

Если произошло приостановление операций со счёту, у вас есть 45 дней, чтобы доказать свою финансовую чистоплотность. Именно на такой срок кредитные организации могут приостановить платеж. В этом случае, банки вправе применить эту меру, если считают операцию рискованной. Это основание может стать веским и для Росфинмониторинга.

Счет могут заблокировать налоговая служба и фонды, но по разным причинам.

Например, ФОМС может наложить запрет на использование наличных средств только в пределах сумм, которые вы задолжали при неуплате взносов, пеней и штрафов. Федеральная налоговая служба вправе полностью заблокировать операции по счёту. Подобную меру налоговики могут применить, если по результатам налоговой проверки выявлена неуплата. Блокировка снимается после уплаты задолженности на счета фондов или налоговой службы в течение нескольких дней.

Вероника Преображенская

195193
32
24