История Колымы: Мелководненский угольный район
10 ноября, 11:30
Президент ВАРПЭ предложил ДВФУ развивать рыбохозяйственную аналитику в России
13:20
С 15 по 16 ноября запись к врачам через портал "Госуслуги" будет недоступна
13:00
Магаданские школьники стали участниками мероприятия "Чистое поколение-2024"
12:57
ВАРМСУ стала опорой для развития российских муниципалитетов
12:54
Фигурист Илья Авербух поделился с колымскими бизнесменами инструкцией к победе
12:53
В Магадане закрыли пожароопасный сезон 2024 года
12:40
Магаданскому областному краеведческому музею подарили овцебыка
12:36
Магаданцев приглашают на конкурс "Наряжаем ёлку вместе"
12:21
В Магадане эвакуировали пожилую женщину из подтопленного дома
11:57
Сильный ветер с низовой метелью ожидают в Магаданской области ночью 13 ноября
11:54
Жительнице Магадана ограничили свободу за нарушение условий отбывания наказания
11:54
В Сусуманском округе Колымы местный житель ограбил магазин
11:51
Колымчан ждут на инклюзивном конкурсе искусств "Единство душ"
11:35
Колымчанам - участникам спецоперации, рассказали о праве на улучшение жилищных условий
11:24
В Магадане продолжается работа по уборке улично-дорожной сети
10:51
Президент ВАРПЭ предложил ДВФУ развивать рыбохозяйственную аналитику в России 13:20
Бюджет Магаданской области в 2025 году сохранит социальную направленность 11 ноября, 16:16
Форум "Мой бизнес. Формула роста" пройдет в Магадане 12 ноября 11 ноября, 15:06
Поправки к проекту федерального бюджета рассмотрел профильный Комитет Совета Федерации 11 ноября, 11:54
Колымчанам рассказали об обучающей программе для роста бизнеса 11 ноября, 09:40
Юбилейный Х Восточный экономический форум состоится с 3 по 6 сентября 2025 года 8 ноября, 15:35
"Единая Россия" внесла поправки ко второму чтению бюджета 8 ноября, 15:24
Магадан получит грант в 40 миллионов рублей 8 ноября, 11:44
Жителей Колымы приглашают к участию в "Военно-патриотическом диктанте – 2024" 7 ноября, 12:18
ВРИО губернатора ЕАО назначена Мария Костюк 6 ноября, 10:35
Russky MeetUp&Digital Region – 2024: ведущий ИТ-форум ДФО – в объективе ИА PrimaMedia 5 ноября, 15:50
Единая Россия" проработала поправки ко второму чтению бюджета 5 ноября, 07:52
Сергей Абрамов: Народное единство — достояние Родины, в нем величие России 4 ноября, 08:30
Представитель Колымы принимает участие в V Всероссийском форуме "Народы России" 2 ноября, 12:22
Золотой опыт: более 30 студентов прошли практику на Наталкинском ГОКе 31 октября, 14:50

Россиянам могут заблокировать банковские счета без объяснения причин

Что делать в этом случае и куда обращаться
28 марта 2019, 08:30 Общество
Финансовые  операции Антон Балашов, ИА PrimaMedia
Финансовые операции
Фото: Антон Балашов, ИА PrimaMedia

Центробанкрасширил полномочия российских банков, позволив им принимать решения об отказе в проведении операций, на собственное усмотрение. Как узаконенная новация отразится на российских гражданах, и за что могут заблокировать счет.

Одна из причин принятия подобного решения регулятором — борьба с отмыванием нечестно нажитых доходов. Банки получили право применять меры повышенного внимания к клиентам, которым присвоена повышенная степень риска. Определять критерии рисков кредитным организациям предстоит самостоятельно. При этом они будут ориентироваться на виды услуг, которые предоставляют клиентам, и иных самостоятельно определяемых кредитной организацией факторов.

В 2016 году банки уже получили право требовать от владельцев счетов подтверждающие документы по подозрительным транзакциям и проверять всю информацию.

Сейчас, как утверждают эксперты, риски будут оцениваться "не реже одного раза в 6 месяцев".

Что делать, если банк заблокировал ваш счёт? В первую очередь следует разобраться, что это — арест счёта или просто приостановление операций по нему? И в том и другом случае запрещается распоряжаться деньгами, однако разблокировка счёта происходит по-разному.

Напомним, арест наличных средств на счёте могут наложить судебные органы или федеральная служба судебных приставов по решению суда. Таким же правом наделены следственные органы, если есть подозрения, что деньги получены нелегальным путём или используются в целях финансирования терроризма.

Для того чтобы освободить счёт от ареста, владельцу необходимо обратиться в суд, предъявить необходимые доказательства.

Если произошло приостановление операций со счёту, у вас есть 45 дней, чтобы доказать свою финансовую чистоплотность. Именно на такой срок кредитные организации могут приостановить платеж. В этом случае, банки вправе применить эту меру, если считают операцию рискованной. Это основание может стать веским и для Росфинмониторинга.

Счет могут заблокировать налоговая служба и фонды, но по разным причинам.

Например, ФОМС может наложить запрет на использование наличных средств только в пределах сумм, которые вы задолжали при неуплате взносов, пеней и штрафов. Федеральная налоговая служба вправе полностью заблокировать операции по счёту. Подобную меру налоговики могут применить, если по результатам налоговой проверки выявлена неуплата. Блокировка снимается после уплаты задолженности на счета фондов или налоговой службы в течение нескольких дней.

Вероника Преображенская

195193
32
24