MagadanMedia, 15 июля. Большинство россиян ежедневно переводит деньги с карты на карту, не задумываясь о последствиях. Между тем такие операции могут обернуться проблемами не только для получателя, но и для отправителя, сообщил руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
Если окажется, что владелец карты, на которую вы перевели деньги, фигурирует в материалах по экстремизму или терроризму, к вам могут прийти с вопросами. Сам факт платежа — еще не нарушение, но объяснять происхождение и цель перевода, скорее всего, придется, предупредил юрист.
Отдельные риски — в труджовых отношениях. Когда работодатель платит сотрудникам хотя бы часть зарплаты не с расчетного счета организации, а со своей личной банковской карты, налоговая может заподозрить схему сокрытия реальных доходов. Если выяснится, что такие переводы на самом деле зарплата, налоговики обяжут доплатить НДФЛ, страховые взносы, пени и штрафы.
Также платежи на личные карты нередко используются в незарегистрированной предпринимательской деятельности. Налоговая служба мониторит обороты по таким счетам и может заинтересоваться регулярными поступлениями без официального статуса.
Хаминский советует исп официальные способы расчетов при покупке товаров и услуг. Если же переводите деньги знакомому, обязательно сохраняйте подтверждения — переписку, чеки, скриншоты. Это поможет, если банк или налоговая решат уточнить детали операции. "Даже если вы просто переводите деньги знакомому за купленную вещь, лучше сохранять подтверждения — переписку, чеки или скриншоты. Это может пригодиться, если у банка или налоговой возникнут вопросы", — резюмировал юрист в разговоре с "Праймом".
