MagadanMedia, 28 мая. Банки стали внимательнее следить за денежными переводами клиентов, а под дополнительные проверки теперь могут попасть даже привычные операции. Особое внимание кредитные организации обращают на крупные суммы, частые переводы и нестандартную активность по счетам. Об этом рассказала адвокат Диана Мангутова, сообщает ИА MagadanMedia.
По словам эксперта, подозрения могут вызвать десятки регулярных переводов на карту, которые получают самозанятые, репетиторы или частные продавцы услуг. Также проверки возможны после продажи автомобиля или квартиры, при переводах родственникам крупных сумм и в случаях, когда деньги сразу отправляются дальше другим получателям.
Дополнительный контроль вводится и в целях борьбы с мошенничеством. Банки отслеживают операции, совершаемые с устройств, ранее замеченных в подозрительной активности. Поводом для проверки могут стать резкая смена номера телефона, изменение операционной системы, подключение через нового интернет-провайдера или наличие вредоносных программ на устройстве клиента.
Как отметил директор вертикали "Карты" финансового маркетплейса Банки.ру Антон Сергунов, современные алгоритмы анализируют не только сам перевод, но и поведение пользователя в целом — частоту операций, размеры сумм и круг получателей. Из-за этого даже обычные действия иногда попадают под внутренние проверки банка.
Эксперты подчеркивают, что полностью избежать подобных проверок невозможно, однако снизить риск блокировки помогает осторожное отношение к подозрительным операциям и своевременное обновление данных в банковских сервисах.
