Эксперт рассказал, за какие переводы россиянам могут заблокировать банковскую карту. Счет будет заморожен до тех пор, пока специалисты банка не получт ответы на все вопросы и не убедятся в законности перевода.
Как рассказал менеджер продукта по контролю рисков международного платежного провайдера Ecommpay Даниэль Шевский, банк может заблокировать карту, если операции с денежными переводами покажутся подозрительными.
В структуре банка есть два спецподразделения, сообщил специалист. Первый — защищает клиентов от мошенников, второй — следит, чтобы через кредитное учреждение не отмывали деньги.
"В первом случае для безопасности клиентов устанавливают различные лимиты на объемы переводимых денег или количество операций. Кроме того, перед тем, как исполнить распоряжение владельца счета, ему предлагают подтвердить свою личность. Например, позвонив в банк", — пояснил эксперт.
К примеру, вопросы у сотрудников банка могут появиться, если переводов по счету стало слишком много или часто снимают наличные, обращает внимание Шевский.
А второй отдел, который пресекает отмывочные операции, волнует только два вопроса: откуда деньги и куда они отправляются.
Если у специалистов возникли подозрения в мошенничестве, перевод заморозят, а счет заблокируют, пока у банка не будет доказательств, что операция "чистая".
"Подозрения специалистов вызывают случаи, если, например, перевод по счету оказывается существенно больше, чем обычно, а также если деньги приходят из сомнительных юрисдикций, таких, как Египет или Чили", — заключил эксперт в комментарии "Прайм".
Анна Кольцова
Кому нужно бежать снимать деньги со вклада? Хранить там средства теперь чревато Некоторым держать деньги на вкладе совсем невыгодно
