MagadanMedia, 2 июня. Банки получили указание от Центробанка тщательно проверять всех, кто вносит крупные суммы наличных. Под "раздачу" могут попасть и обычные люди, и ИП, предупредила доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г. В. Плеханова Мария Ермилова.
Регулятор рекомендовал финансовым организациям перейти на ежедневный анализ операций по внесению наличных средств на счета. Особое внимание предлагается обращать на признаки, которые косвенно указывают на отмывание доходов или другие незаконные схемы. Банки теперь обязаны активнее выявлять сомнительные движения кэша.
Какие именно категории клиентов привлекут повышенное внимание:
- Клиенты, вносящие крупные суммы — от 5 млн рублей в течение 30 дней.
- Те, кто после внесения наличных быстро и в значительных объемах расходует средства.
- Те, кто не может подтвердить происхождение денег документально.
При этом эксперт подчеркивает: если все бумаги в порядке, ничего не изменится. Усиленный контроль не затронет тех, чье финансовое положение и источники доходов уже подтверждены.
Бизнесменам, которые планируют крупные сделки с наличностью, Ермилова в разговоре с "Праймом" посоветовала заранее подготовить документы о происхождении средств. Это поможет избежать подозрений со стороны банка и вероятной блокировки счета.
