Российские банки начали всё чаще замораживать счета клиентов на длительные сроки — порой до месяца и более — из-за операций, которые кажутся им подозрительными. Поводом для блокировки могут стать даже обычные покупки в магазинах или переводы друзьям, сообщает ИА MagadanMedia.
Некоторые клиенты жалуются, что разблокировка средств затягивается надолго. В отдельных случаях речь идёт о заморозке основных счетов, с которых люди получают, например, пенсии. Пока подобные ситуации единичны, массовых блокировок не наблюдается. В ряде случаев деньги возвращались только после официальных жалоб.
Причина жёстких мер — выполнение требований закона 115-ФЗ, направленного на борьбу с отмыванием доходов и финансированием терроризма. В Центробанке пояснили, что банки таким образом пытаются предотвратить схемы с участием подставных лиц — так называемых "дропперов".
Чтобы не попасть под блокировку, гражданам советуют быть осторожными с переводами. При сборах на бытовые или общественные нужды лучше использовать специальные сервисы в банковских приложениях. А при переводах знакомым — указывать назначение платежа, например, "подарок" или "помощь".
Также ранее международный финансовый советник Мария Ермилова предупреждала, что банкам может не понравиться использование кредитных карт для пополнения вкладов с последующим быстрым возвратом средств — это может привести к снижению лимита или блокировке операций.
